Kripto para transferlerine yönelik düzenlemeler, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesi amacıyla yürürlüğe girdi. 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmeliğe uyum için tanınan iki aylık süre sona erdi ve 25 Şubat itibarıyla uygulama başladı.
Kimlik bilgileri zorunlu olacak
Yeni düzenlemeye göre, 15 bin TL’nin üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik bilgisi beyanı zorunlu hale geldi. İşlemlerde gönderenin isim, ticaret siciline kayıtlı ise unvanı, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı ve cüzdan adresi alınacak. Cüzdan adresi bulunmayan durumlarda ise referans numarası, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası gibi belirleyici bilgilerden en az biri talep edilecek. Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilecek.
Beyan zorunluluğu geldi
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarında kayıtlı olmayan cüzdan adreslerinden yapılan transferlerde, müşteri tarafından kimlik bilgilerinin beyan edilmesi gerekecek.
15 bin TL altındaki işlemler nasıl olacak?
15 bin TL’nin altındaki transferlerde ise gönderen ve alıcının isim bilgisi ile birlikte cüzdan adresi veya referans numarası istenecek. Ancak, bu bilgilerin alınması kripto varlık hizmet sağlayıcıları için zorunlu olmayacak.
Transferlerin takibi sıkılaştırılacak
Yeni düzenleme, finansal işlemlerin takibini kolaylaştırmayı amaçlıyor. Risk temelli yaklaşım doğrultusunda müşterilerden ek bilgi ve belgeler talep edilebilecek. Yeterli bilginin sağlanamaması durumunda transfer işlemi reddedilebilecek veya finansal kuruluş ile iş ilişkisi sonlandırılabilecek.
Kimlik doğrulaması olmayan hesaplar kapatılacak
Kripto para borsası Binance, yeni düzenlemelere uyum kapsamında kullanıcılarına bilgilendirme yaptı. Açıklamaya göre, kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan hesaplar 25 Nisan’a kadar kapatılacak. Bu süre zarfında kimlik doğrulaması yapılmazsa, açık pozisyonlar kapatılacak ve para çekme-gönderme gibi işlemler gerçekleştirilemeyecek. Kullanıcılar, doğrulama işlemini tamamladıktan sonra hesaplarına erişebilecek.
Kaynak: CUMHA – CUMHUR HABER AJANSI